Un nuovo assistente IA per semplificare la mediazione finanziaria
La piattaforma specializzata in pianificazione finanziaria e previsione sociale JubílaME ha concluso lo sviluppo di un assistente conversazionale basato su intelligenza artificiale (IA). La soluzione verrà integrata negli ambienti JubílaME, JubílaME Flex e ProtégeME con l’obiettivo di rendere più accessibili le questioni complesse legate a pensioni, pensionamento, risparmio e imposte, fornendo al canale della mediazione uno strumento di supporto sia preliminare che durante l’interazione con il cliente.
L’assistente mira a ridurre le barriere tecniche che ostacolano la conversazione tra mediatori e clienti sulla pianificazione a lungo termine. Grazie a un linguaggio chiaro e a risposte fondate, gli utenti possono avanzare verso decisioni informate sotto la supervisione del professionista.
Rigoroso controllo normativo e tracciabilità delle risposte
Per evitare le cosiddette “allucinazioni” tipiche dei modelli linguistici generici, il sistema è stato costruito su una base di conoscenza proprietaria composta da:
- 1.347 domande reali poste da utenti
- 165 schede validate da esperti
Ogni risposta include citazioni esplicite a fonti normative ufficiali, garantendo la possibilità di verifica. Nei test interni, l’assistente ha raggiunto una punteggio di fedeltà della risposta pari a 0,898 su 1, dimostrando un alto livello di accuratezza.
Limiti chiari tra informazione e consulenza
Un principio fondamentale del progetto è costituito dalle regole di controllo programmate, capaci di identificare quando una richiesta supera il mero ambito informativo. In tali casi, l’assistente indirizza l’utente verso un mediatore, un pianificatore o un esperto umano, assicurando il rispetto delle normative e la tutela della professionalità del consulente.
Distribuzione personalizzata per ciascuna entità
L’assistente sarà disponibile all’interno del modello di piattaforme personalizzate di JubílaME per broker, compagnie assicurative, istituti finanziari ed altre aziende. L’architettura prevede un ambiente isolato e indipendente per ogni cliente corporativo, preservando la riservatezza dei dati e mantenendo l’identità visiva dell’organizzazione.
Dichiarazione del CEO
«Con questo lancio ampliamo i servizi disponibili per utenti, broker e altri professionisti della mediazione, compagnie assicurative ed enti finanziari, per facilitare la comprensione delle decisioni finanziarie a lungo termine. La proposta combina educazione finanziaria, accesso a informazioni documentate e accompagnamento professionale, con una finalità concreta: che più persone possano chiedere, capire e pianificare il proprio futuro economico», ha dichiarato Julio Fernández, CEO di JubílaME.
Prospettive future e impatto sul mercato
Il nuovo assistente IA rappresenta un passo significativo verso la digitalizzazione della consulenza finanziaria, offrendo un punto di contatto iniziale che riduce i tempi di risposta e migliora la qualità dell’interazione. Le aziende che adotteranno la soluzione potranno differenziarsi per la capacità di fornire informazioni precise e tempestive, riducendo al contempo il carico di lavoro dei mediatori umani.
In sintesi, JubílaME combina tecnologia avanzata, rigore normativo e un approccio centrato sul cliente per trasformare la mediazione finanziaria, rendendo più semplice per tutti navigare le complesse scelte legate a risparmio, previdenza e fiscalità.